비트코인 2억 전망 트럼프가 팍팍 밀어준다

달러의 가치는 미국의 경제력과 비례했습니다. 브레튼우즈 체제 이전에는 달러를 발행하는 양은 미국 정부가 가지고 있는 금을 비축한 양과 비례했습니다. 하지만, 미국에서 일방적으로 금을 비축하지 않더라도 달러를 지속적으로 발행하겠다고 선언하였습니다. 사우디와 중동에서 원유를 구매하려면 무조건 달러를 사용해야 한다고 선언하였으며 실제로 사우디 왕가의 안전을 보장하는 조건으로 사우디와 미국에서는 달러로만 원유를 구매할 수 있었습니다.

2000년도부터 세일가스가 미국 본토에 엄청난 양이 매장되어 있으며 세일 파세 기술이 개발되면서 미국 본토에서도 엄청난 양의 세일 오일이 공급되게 되었습니다. 중동의 산유국보다 더 많은 양의 연료를 미국 혼자서 수출할 수 있게 된 것입니다. 미국은 더이상 사우디 왕가를 보호하기 위해서 많은 비용을 지출할 필요가 줄어들었고 원유를 대서양을 통해서 안전하게 운반하기 위하여 대서양 함대를 유지하기 위해서 많은 비용을 지불할 이유가 사라졌습니다.

트럼프가 자국 우선 주의를 내세우는 이유는 더이상 세계 경찰로서 역할을 해야할 필요성이 줄어들었기 때문입니다. 굳이 대서양에서 미군 7함대를 유지하기 위하여 많은 세금을 지출할 이유가 없기 때문입니다.

문제는 달러의 가치가 국제 정치와 원유 경제와 맞물리면서 하락하거나 상승하는 변동성이 커졌다는 점입니다. 미국 이외의 제 3세계의 국가들은 미국의 SWIFT 은행 제재를 받고 싶어하지 않습니다. 러시아와 같이 자력으로 원유 및 천연가스 생산이 가능하고 식량도 자급 자족이 가능한 나라 입장에서는 달러를 활용할 필요성이 낮아졌습니다.

제 3국가들 간에 무역을 위해서 달러로 주고받던 화폐를 자국의 화폐를 이용하거나 비트코인을 통해서 주고 받고자 하는 수요가 나날이 높아졌습니다. 국가간의 무역 대금은 수천억 달러에서 수조 달러 수준입니다. 달러를 송금할 때 국제 은행간에 갖추어진 국제 결제 시스템을 이용할 때 0.1% 정도의 수수료만 지불하더라도 달러 송금을 위해서 엄청나게 많은 비용이 지출됩니다.

비트코인을 사용해서 대금을 지불하면 비트코인 GAS 비용정도만 소비됩니다. 1억원 이하의 소액을 송금할 때 몇 십만원 수준의 송금비용은 부담이 되지만 수천억에서 수조원을 보낼 때 1억이 안되는 수준의 송금 수수료를 지불한다면 큰 이득이 됩니다.

비트코인으로 무역 대금을 지불하고자 하는 국가와 기업은 미국의 감시를 받고 싶어하지 않습니다. 중국의 고위 간부들이 미국에서 공부하는 자녀들 계좌로 정치 자금과 후원금을 보내면 미국의 SWIFT 시스템에 포착이 됩니다. 하지만, 비트코인을 통해서 개인의 비트코인 지갑에서 자녀의 비트코인 개인 지갑으로 송금하면 누가 누구에게 보냈는지 파악할 수 없습니다.

비트코인의 송금 내역은 트랜잭션 기록으로 남아있지만 송금자의 지갑주소가 누구 소유이며 수신자의 지갑 주소가 누구의 소유 인지를 스스로 밝히지 않는 이상은 어떤 정부도 알 수 없습니다. 세금과 감시를 피하고자 하는 욕망은 수천 년 전이나 지금이나 다르지 않습니다.

비트코인 채굴

비트코인은 지금도 여전히 채굴이 가능합니다. 다만 수학적인 문제를 풀기 위해서 사용되는 연산량이 많고 복잡하여 전용 비트코인 채굴 장비를 사용하고 있습니다. 비트메인이라는 회사에서 만든 제품이 많이 사용되고 있습니다.

비트코인 채굴의 수익성

2024년 1월에 비트코인 반감기를 맞았습니다. 비트코인이 채굴되는 양이 절반으로 줄어들었다는 의미입니다. 다음 비트코인 반감기에는 2028년으로 예상되고 있습니다. 2024년 1월이 되기 전부터 이더리움, 솔라나, BNB 코인들의 가격이 100% 이상 상승하기 시작했습니다.

비트코인 반감기 투자 방법

비트코인을 비롯한 가상 화폐 시장은 아직은 시장 초기라서 변동성이 매우 높습니다. 비트코인을 제외한 다른 코인들은 현실 세계에서 아직 널리 사용되고 있는 것은 아닙니다. 이더리움은 개인들이 그래픽카드로 채굴을 많이 해와서 인기가 있습니다.

알트코인에 투자하는 것이 위험하다고 생각되시는 분들은 반감기가 오기 전에 비트코인 가격이 월봉 기준으로 바닥을 2번 치고 반등하는 시기에 보유하신 현금의 1% 미만으로 10년 이상 꾸준히 적립식으로 투자를 하시기 바랍니다. 거듭 말씀드리듯이 투자의 판단은 독자 본인께서 스스로 하셔서 투자하시고 위험성에 대해서 조심을 하시기 바랍니다.

포스팅을 작성하고 있는 저도 개인에 불과하며 지난 10년 간 가상 화폐와 비트코인을 공부하면서 경험한 바를 공유하는데 불과 하오니 가볍게 듣고 흘려버리시기 바랍니다. 투자의 판단과 책임은 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.

비트코인 반감기

비트코인 반감기의 존재는 비트코인의 가치를 점점 높여줍니다. 비트코인은 채굴기에게 수학적인 연산을 시켜서 정답을 찾은 채굴기에게 보상으로서 비트코인을 지불하는 방식으로 동작합니다.

비트코인 도미넌스

비트코인 도미넌스는 전체 가상 화폐 투자 시장의 시가 총액 중에서 비트코인 시가총액이 차지하는 비율을 의미합니다. 즉 비트코인 도미넌스 = (비트코인 시가총액)/(가상 화폐 전체 시가총액) 으로 표현할 수 있습니다.

비트코인 도미넌스는 미국 나스닥 주가가 오르고 경제가 활성화되며 M2 광의의 통화가 많이 풀린 경제 환경에서 높아지는 경향성이 있습니다.

비트코인 공포지수

비트코인 시장에서 사람들이 느끼는 공포와 탐욕의 정도를 수치로 만든 지표입니다. 비트코인 공포지수를 계산할 때에는 SNS 의 미디어에 담겨있는 비트코인에 대한 공포와 탐욕의 정도를 컨텐츠를 분석하여 도출하기도 합니다.

가장 기본적으로는 비트코인의 거래량이 늘어나면 탐욕의 정도가 높아지고 공포의 정도가 낮아졌다고 판단합니다. 설문조사를 통해서도 비트코인 시장에 대한 기대 정도를 측정하여 비트코인 공포지수를 만들 때 반영하기도 합니다.

비트코인 공포지수를 활용한 투자 전략

비트코인 공포지수가 탐욕 구간으로 접어들면 보유량의 10% 씩 매도하면서 USDT 와 같은 달러화 자산으로 바꿔두는 것을 추천드립니다. 가장 좋은 투자 전략은 사람들이 공포에 빠져서 투매를 하는 심리적인 패닉 현상이 집단적으로 발현될 때 바닥 가격에서 매집해 나가는 것입니다.

업비트에서 최소 매수 금액이 5천원으로 제한이 걸려 있습니다. 큰 돈을 비트코인 투자로 벌겠다는 욕심을 버리고 나스닥 시장의 변동성과는 다른 가상화폐 시장의 변동성을 체험해보고 정말 나의 은퇴 자산의 5% 를 투자하거나 10% 까지 투자 금액을 늘려 나갈만한 자산인지 스스로 경험하고 고민해 보는 시간이 필요합니다.

비트코인 1억

비트코인 1억 돌파한 데에는 트럼프의 대선 공약의 역할이 매우 컸습니다. 비트코인 반감기 때에 1억을 돌파하고 안착할 것이라는 예측 기사들은 많았었지만 현실적으로 암호 화폐 1개가 1억원 어치의 역할을 할 수 있을 지에 대해서 의견이 분분했습니다.

비트코인 암호화폐 1개는 중요하지 않을 수 있지만 비트코인 네트워크를 구성하기 위하여 전세계의 수 억대의 컴퓨터가 수억개의 연결 링크를 암호화하여 생성하고 데이터를 암호화시킨 블록을 전송하고 수억 대의 컴퓨터가 해커에 의하여 조작되지 않았는지 검증해 주는 네트워크는 기존의 은행 전산망에서도 가능하지 않았던 기술입니다.

은행 전산망은 폐쇄 망이라서 외부에서 유입될 염려가 없기 때문에 암호화된 블록을 수 억대의 컴퓨터가 상호 검증해주는 절차를 가지고 있지 않습니다. 미국 은행에 연결된 SWIFT도 결국은 미국 은행 전산망에서 신원을 인증하여 확인된 각 나라의 은행 컴퓨터만 연결 시켜줍니다. SWIFT 는 비트코인 네트워크에 비해서 훨씬 폐쇄된 은행권 전산망이라고 할 수 있습니다.

비트코인 네트워크의 가치는 미국이 국가 전략 자산으로서 인정할 만한 가치가 있습니다. 비트코인 네트워크는 세계의 모든 채굴하는 컴퓨터의 과반 수의 컴퓨터를 장악하지 않는 이상은 조작하거나 위조할 수 없기 때문입니다.

중국에 비트코인 채굴 컴퓨터가 가장 많았으나 미국은 민간 채굴 기업들을 육성하여 결국에는 비트코인 네트워크에 연결된 채굴 컴퓨터의 숫자를 과반수 이상을 점유하게 될 것입니다.

지난 50년 동안 달러를 통하여 전세계의 금융을 지배하였다면 다음 50년 동안은 비트코인 네트웍을 통해서 디지털 세계를 지배하려는 목적을 가지고 있습니다. 중국이 디지털 자산을 독점하는 것을 방지하면서 중국 내의 자산가들의 재산이 비트코인 네트워크를 통하여 중국 밖으로 이전 되도록 하여 중국이라는 국가의 힘을 빼려는 미국의 전략 방향과도 일치합니다.

비트코인 3억 돌파할까요?

비트코인이 채굴되는 속도가 점점 느려지고 있습니다. 반감기가 오는 주기가 더 느려질 법하지만 미국도 미국 내에서 친환경 수력발전을 이용하거나 솔라셀을 이용하여 태양광 전기로 채굴하는 채굴업체에게 보조금을 지원하는 방안도 검토 중이라고 합니다.

땡글 같은 채굴업자들의 커뮤니티를 보면 싱가폴과 홍콩에서 ASIC 장비를 입하여 서울 도심 한 복판에서 다양한 가상화폐를 채굴하여 큰 돈을 벌어들이신 분들도 종종 보입니다.

카자흐스탄의 수력발전소가 전기 생산단가가 전세계에서 가장 낮은 것으로 유명합니다. 전세계의 비트코인 채굴업체들이 카자흐스탄 수력 발전소 주변에 비트코인 채굴장을 거대한 규모로 지어서 운영하고 있습니다.

수력 발전소에서 전기가 생산되어서 거리가 멀어질 수록 전력의 소비량이 증가하여 전기 단위 용량당 가격이 올라가게 됩니다. 가장 저렴하게 비트코인을 채굴하기 위해서는 수력발전소와 태양광 발전시설과 인접한 지역에 비트코인 채굴장을 설치하고 채굴을 진행하는 것이 경제성이 높습니다.

국내에서도 다양한 가상화폐를 채굴하는 채굴장이 전국에 있습니다. 2년 전까지는 개인들이 데스크탑 컴퓨터에 엔비디아 그래픽 카드 ( RTX 4090 , RTX 4090i 등) 를 설치하여 이더리움 코인 뿐만 아니라 알레오 , 비트코인 클래식 , 질리카 등의 코인을 많이 채굴 하였습니다.

비트코인 전망

비트코인이 미국의 전략 자산으로 활용될 가능성이 높아져서 미국의 정부와 기관 투자자들이 비축하는 경제 금융의 인프라로서 활용될 예정입니다. 미국 연방 은행 지하에는 금이 창고에 보관되어 있다고 합니다. 달러의 화폐 가치를 유지하기 위해서 현물 금을 특별한 보관 장소에 보관하고 이 사실을 국제 금융 기관에 공식적으로 통보함으로써 글로벌 금융 기관들이 상호 간에 신뢰하게 됩니다.

비트코인은 미국의 국가 기관의 콜드월렛에 보관될 가능성이 높으며 미국 정부의 비트코인 주소는 의회의 청문회 절차를 거쳐서 대중에게 공개될 것입니다. 실제로 비트코인을 전략 자산으로서 비축하고 있다는 사실이 공개되면 비트코인의 가격은 3억을 넘어서 10억 이상으로 올라갈 가능성이 높습니다. 비트코인은 태생적으로 발행량이 정해져 있어서 생산량을 늘리 수 없기 때문입니다.

중국의 부자들은 일찍 부터 중국 정부의 감시망을 따돌릴 수 있는 비트코인의 가치를 알아보았습니다. 수많은 엔비디아 그래픽카드를 사들여서 초기에 비트코인을 채굴을 하였고 전용 비트코인 채굴 장비가 나온 이후로는 중국 대륙 내부에서 엄청나게 많은 양의 비트코인을 채굴하여 보유하고 있습니다.

중국 부자들은 기존에는 중국 내에서 달러로 환전하여 미국에 유학가 있는 자녀의 계좌로 달러를 송금하는 방식으로 중국 내에서 이룬 부를 미국으로 옮겼습니다. 이제는 중국 부자들이 직접 비트코인을 채굴하거나 구매하여 미국으로 이민을 간 후에 암호화 키를 입력하여 비트코인을 코인 거래소에서 판매하면 즉시 달러를 미국 내에서 받을 수 있게 되었습니다.

중국 정부도 미국의 SWIFT 제재를 회피하기 위하여 비트코인이 많이 필요한 상황입니다. 트럼프가 중국에서 생산된 제품에 대하여 관세를 60%를 부과하기로 하였습니다. 중국은 미국 수출이 줄어들게 되었고 달러를 벌어들이기 어려워 졌습니다. 중국은 제3세계와 교류를 할 때 위안화도 사용하지만 아직은 달러로 주로 지불합니다. 하지만, 미국과의 수출대금으로 받던 달러가 부족해지므로 더욱 비트코인을 이용하여 지불하는 사례가 증가하게 되었습니다.

비트코인 etf 출시에 따른 투자금 확대

블랙록에서 현물 비트코인 etf 상품을 출시하였고 미국 금융감독 위원회에서 승인을 하였습니다. 우리가 은행에 가서 은행 예금에 가입하고 만기에 이자를 돌려받는 것과 같은 안전한 금융 상품이 출시된 것입니다.

비트코인을 직접 매수해서 보관하려면 콜드월렛을 구매하고 개인 비밀번호를 입력하여 관리를 직접해야 합니다. 콜드월렛은 USB 형태의 기기로 대개 제작이 되는데 고령의 자산가들께서 직접 관리하기에는 번거롭습니다.

Seed Pass phrase 라는 비밀단어 12개를 보관하고 있어야 하는데 보유자 사망으로 인하여 seed pass phrase를 분실하게 되면 해당 비트코인은 영원히 찾을 수 없습니다.

블랙록 같은 글로벌 투자 은행이 비트코인 etf와 이더리움 etf 를 출시한 것은 투자자들이 직접 비트코인을 구매해서 보관하기 어렵기 때문에 블랙록이 직접 거래 중계를 해주고 고객의 계좌에서 비트코인을 안전하게 보관하여 줍니다.

투자자로서는 관리 수수료를 0.1% 정도만 지불하면 알아서 보관해주는 편리함을 누릴 수 있습니다. 또한 투자자는 블랙록이 상장해둔 주식 거래소에 인터넷으로 접속하여 자신의 비트코인을 ETF 를 매도함으로서 손쉽게 비트코인을 판매하여 현금화 시킬 수 있습니다.

비트코인을 장기적으로 10년에서 40년 정도 보유하려면 비트코인 ETF 를 매수해서 오랫동안 보유하는 것이 좋습니다. 아직은 개인 연금 계좌와 퇴직 연금 계좌에서 매수할 수 있는 비트코인 ETF 상품들이 존재하지 않지만 세월이 흐르면 결국에는 개인들도 자산의 증대를 위해서 변동성이 높은 자산을 편입할 때 나스닥 QQQ 와 함께 비트코인 ETF 도 매수할 가능성이 높습니다.

퇴직 연금 계좌에는 한국에서는 의무적으로 안정 자산을 30%를 편입하도록 강제되어 있습니다. 보통은 채권이나 현금성 MMF etf를 매수해서 보유하게 됩니다. 하지만, 회사채와 국채는 가격 상승이 3% 내외로 매우 낮습니다. 개인 투자자들은 일년에 10% 정도의 퇴직 연금 수익률을 확보하기 위해서 S&P 500 ETF 와 SCHD 와 같은 연 3.3% 의 배당이 나오는 자산을 구매하여 장기 보유하게 됩니다.

S&P500 ETF 를 20 대부터 꾸준히 30년을 모으면 60 세에 퇴직을 할 때 한달에 300만원이 나오도록 포트폴리오를 재구성할 수 있습니다. SCHD를 70% 정도 편입하고 30% 를 나스닥100TR 같은 상품으로 구성할 수 있습니다.

퇴직 연금 가입 기간이 10년 미만으로 짧은 40대와 50대 직장인들은 나스닥100TR ETF 에 가입하더라도 자산을 증식할 기간이 너무 짧습니다. 결론적으로 변동성이 더욱 높은 비트코인 ETF 를 퇴직 연금 계좌에서 10년 정도 운영하여 퇴직 연금 자산의 총 수익금을 늘리는 전략을 고려할 수 밖에 없습니다.

나가며

비트코인 1억 돌파를 바라보면서 처음에는 있을 수 없는 투기 광풍이라고 생각했습니다. 트럼프가 미국 대통령으로 당선이 확정된 후에 다시 트럼프 대선 공약을 공부해 보면서 제가 단순하게 비트코인은 투기라고 생각했던 잘못을 깨달았습니다.

블랙록에서 비트코인 현물 ETF를 출시하고 미국 SEC에서 현물 금융상품을 승인한 순간부터 비트코인 ETF 는 전세계의 고액 자산가들과 각 국가의 금융기관들이 전쟁의 위험과 달러 가치의 하락을 방어하기 위하여 비트코인 가격이 하락할 때 마다 비트코인 ETF 를 매수함으로써 인플레이션 방어와 달러 가치 하락을 방어한다는 것을 알게 되었습니다.

향후에 50년을 내다 보았을 때 미국을 비롯하여 중국과 같이 글로벌 패권을 노리는 국가라면 특정 통화에 종속되지 않는 가치 있는 전략 자산을 필요로 하기 마련입니다. 장기적인 관점에서 비트코인은 2배를 돌파하여 3배 이상 10배 이상 상승이 가능할 것으로 판단됩니다. 10배 이상의 가격에서는 기관 투자자와 금융 당국에서만 다루게 되는 고객의 안전 자산으로 속성이 진화할 것으로 보입니다.

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비트코인 2억 돌파 전망