SOXX 와 MAGS 를 매월 100만원씩 10년 동안 장기 투자 하면 어떻게 될까요? 2025년 하반기에 들어서면서 미국 AI 테크 기업들의 주가가 상승세를 이어가면서 매일 신고가를 갱신하고 있습니다.
OPENAI 가 NVIDIA 와 브로드컴과 AMD에 막대한 투자를 하여 AI 데이터센터를 건설한다는 계획을 발표하면서 AI 관련 주식들은 계속 상승하고 있습니다. 10년간 매월 적립식으로 반도체 대표 ETF 인 SOXX 로 자산배분포트폴리오를 구성하면 실제로 얼마나 자산을 모을 수 있는지 자세히 다루어 보겠습니다.
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공지문
본 포스팅은 자산 배분 투자 교육을 위하여 작성된 글입니다. 저는 금융 투자 전문가가 아니라 비전문가로서 일반인입니다. 모든 투자에 대한 판단과 투자에 관한 수익과 손실과 책임은 모두 투자자 본인에게 귀속됨을 말씀드립니다.
SOXX MAGS 나스닥 1등주 자산배분 포트폴리오 소개
반도체 대표 etf 인 soxx 를 10% 배정하고 Magnificent M7 종목을 담고있는 ETF인 MAGS 를 10%로 배정하고 존보글님의 투자 철학을 추종하는 보글 헤드 커뮤니티의 자산 배분 투자 비율 (60/40) 을 적용하였습니다.
자산 배분 비율
VOO : 20% (미국 S&P500 지수 ETF)
1등주 : 10% ( 현재는 엔비디아이며 연도 별로 마이크로소프트, 애플로 변동)
SOXX : 5% (반도체 ETF)
MAGS : 5% (M7 ETF)
EWJ : 5% (일본 지수 ETF)
EWY : 5% (한국 지수 ETF)
MCHI : 5% (중국 지수 ETF)
INDA : 5% (인도 지수 ETF)
존보글님의 60/40 포트폴리오를 따르면 수익률은 1년에 6% ~ 8% 수준이며 최대 낙폭은 -15% 내외입니다. 저는 목표 수익률을 10% ~15%로 높이고 싶어서 변동성이 큰 자산인 나스닥 1등주를 10% 매수하고 M7 종목을 담은 ETF 인 MAGS 를 5% 매수하며 반도체 지수 ETF 인 SOXX 를 5% 매수합니다.
나스닥 1등주는 현재는 엔비디아 이지만 작년까지는 애플이었고 10년 전에는 마이크로소프트 였습니다. 나스닥 1등주를 편입하고 MAGS 와 SOXX 를 추가하면 변동성이 커져서 더 많이 하락하겠지만 10년에서 30년 정도로 장기 투자를 하려는 분들에게 보다 높은 수익률을 안겨줄 가능성이 높습니다.
포트폴리오 하락 구간 별 발생 빈도 분석
18년 5개월 7일 동안에 포트폴리오의 자산 하락 비율을 살펴보면 -10% 이내로 하락하는 6300 회가 발생하였습니다. S&P500 지수는 는 6400 회가 발생하였으며 나스닥 지수는 5900 회가 발생하였습니다.
-10% ~ -20% 하락한 구간에는 나스닥 지수가 가장 높은 빈도수로 발생하였고 포트폴리오가 그 다음이며 S&P500 지수가 가장 낮은 빈도수로 발생했습니다.
나스닥 지수만이 -20% ~ -30% 하락하였습니다. 포트폴리오와 S&P500 지수는 -20% 이하로 하락하지 않았습니다. 결과적으로 포트폴리오와 S&P500 지수의 안정성이 높은 것을 알 수 있습니다.
SOXX MAGS 포트폴리오의 20년 수익률 비교
SOXX 와 MAGS를 구성하는 종목들 중에서 테슬라가 미국 주식시장에 상장된 연도가 2007년 부터 데이터가 존재합니다. 매월 100만원씩 18년 동안 적립하여 포트폴리오로 투자하면 15억 3천 580만원으로 증가하였으며 S&P500 지수의 경우에는 12억 1천 500만원으로 불어납니다. 나스닥 지수는 18년 동안 적립식으로 투자하면 18억 775만원으로 증가합니다.
SOXX MAGS 나스닥 1등주 혼합 포트폴리오 최대 낙폭 비교
2023년도에 나스닥 지수의 최대 낙폭은 -30% 하락한 기간에 혼합 포트폴리오는 -20% 하락하여 나스닥 지수보다 안정성이 더 높은 것을 알 수 있습니다. 2020년 초에도 나스닥 지수가 -30% 만큼 하락하였는데 이때에도 포트폴리오는 -20% 하락으로 방어를 잘 하였습니다.
SOXX MAGS 나스닥 1등주 혼합 포트폴리오 수익금 비교
가장 많은 비중으로 매수하는 종목은 VOO 이며 20%를 월 적립식으로 매수합니다. VOO 는 수수료가 0.03% 로써 S&P500 을 추종하는 ETF 중에서도 가장 저렴한 편에 속합니다.
2007년 4월 1일부터 2025년 10월 1일까지 VOO를 적립식으로 매수한 총 투자금은 6,480만원입니다. 1억 7천 828만원의 순수익이 발생하였으며 최종적으로 VOO의 총 투자금은 2억 4천 308 만원이 되었습니다.
현재 시점에서 나스닥에서 시가 총액이 가장 큰 주식은 엔비디아 이며 매월 10% 씩 매수합니다. 엔비디아 주식 매수를 시작한 날짜도 2007년 4월 1일부터 매월 1일에 적립식으로 10% 비중으로 2025년 10월 1일까지 매수합니다. 3천 240만원을 투자하였는데 3억 8천 611만원의 순수익금이 발생하여서 투자금은 4억 1천 851만원으로 증가하였습니다.
SOXX의 총 적립금은 1천 6백 20만원이며 순 수익금은 1억 6천 29만이며 총 투자금은 1억 7천 649 만원으로 증가하였습니다.
MAGS 를 적립한 총 금액은 1천 620만원이며 순 수익금은 2억 2천 241만원이 발생하였으며 총 투자금은 2억 3천 861만원으로 증가하였습니다.
SOXX MAGS 나스닥 1등주 혼합 포트폴리오 최대 낙폭 분석
10년이상 30년 장기 투자를 하는데 있어서 가장 중요한 것은 SOXX MAGS 나스닥 1등주 혼합 포트폴리오로 투자를 한 후에도 밤에 두다리를 쭉 뻗고 편안하게 잠을 잘 수 있어야 한다는 점입니다.
엔비디아를 비롯하여 브로드컴과 AMD 와 SK 하이닉스와 같은 주식들은 5년에 한번씩 테마 붐이 일어나면 상승장에 따라서 주식을 매수하기 쉽습니다. 한번 최고점에 물리면 다시 전고점 가격으로 돌아오는데 많이 시간이 걸립니다.
SOXX MAGS 나스닥 1등주 혼합 포트폴리오 또한 전고점이 2022년 8월 18일에 발생하였으며 4개월 이후까지 급속하게 가격이 하락하여서 손실을 보았습니다. 다시 전고점 가격으로 회복하는데 238일이 소요되었으며 거의 8달이 지난 2023년 4월 13일에 전고점을 회복하였습니다. 전고점에 물렸다면 마음 고생을 적지 않게 하였을 것입니다.
S&P500 에 2020년 2월 19일에 최고점에 매수를 하였다면 2020년 3월 23일에 바닥을 찍고 다시 전고점까지 회복데 166일 정도 소요되었습니다. 5달이 조금 넘은 2020년 8월 3일에 다시 전고점을 회복하였습니다. S&P500 을 투자하는 것이 SOXX MAGS 나스닥 1등주 혼합 포트폴리오보다 더 마음 편하게 두 다리 쭉 뻗고 잠을 잘 잤을 것입니다.
나스닥을 2021년 11월 9일에 매수하였다면 2022년 12월 28일에 최저점을 찍고 다시 전고점을 회복하는데 626일이 소요되었습니다. 2023년 7월 28일에 전고점에 다시 도달하였습니다. 전고점에서 QQQ 를 매수하였다면 1.7년 정도를 마음 고생하면서 다시 전고점으로 돌아오기를 기다렸을 것입니다.
나스닥 지수 추종 ETF에 투자하면 높은 수익률을 얻을 수 있지만 매수한 가격에서 반토막 날 수 있다는 점을 마음 속에 염두에 두어야 합니다. 1.7년을 기다린 다는 것이 사실 쉽지는 않습니다. 실제로 겪어보면 우울하고 무기력한 날들이 계속되는데 언제 이 고통이 끝날지 알 수 없다는 점이 제일 마음을 힘들게 합니다.
10년 장기 자산 배분 투자 포트폴리오 구성할 때 도움 되는 글들
포트폴리오를 구성할 때 직접 자산의 비율을 정하여 50년 미국 주식 시장 데이터를 바탕으로 직접 백테스트를 진행해 보는 것이 수익률을 높이면서 최대 하락을 줄일 수 있습니다. 아래에서 직접 자산 배분투자의 포트폴리오를 구성하고 30년 장기 투자 성과를 백테스트 해보실 수 있습니다.
자산배분투자의 길을 마련해주신 존보글님의 가치투자에 관한 책과 50/50 포트폴리오를 통한 안정적인 8% 수익률에 관한 철학은 꼭 한번 읽어보셨으면 합니다. 자산 배분 투자의 기본을 탄탄하게 다지실 수 있습니다.
존보글 가치투자의 원칙 : 주식 50% 채권 50% 30년 백테스트 결과
아래의 글들은 제가 직접 보글헤드 커뮤니티의 자산 배분 비율을 개량하여 수익률을 15% 까지 높이기 위해서 아이디어를 만들고 과거 40년 데이터로 백테스트를 한 내용입니다. 자산 배분 투자 전략을 수립하실 때 참고하시기 바랍니다.
S&P500 역대 최고점 폭락의 신호일까? 데이터 전문가가 말하는 생존 방법
골든크로스 데드크로스 투자법 과 적립식 투자 30년 투자성과 비교
TQQQ(3배) 장기투자 VS QLD (2배) : 레버리지 전쟁의 최종 승자는? (폭락장 방어력 비교)
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나가며
2025년 9월에는 미국 주식 시장이 폭락할 것이라는 우려가 많았습니다. 2025년 10월에는 트럼프와 시진핑의 협상으로 인해서 하루 하루가 상승과 하락을 반복하였습니다. 10월 말부터 공개되는 AI 빅테크 기업들의 실적이 증가하는 것으로 나오면 시장에서는 본격적으로 미국 테크 기업들의 주가가 오르기 시작할 것이라고 예상하고 있습니다.
2000년 IT 버블의 붕괴와 2008년에 서브프라임 및 2022년 코로나 폭락 시기를 모두 겪어본 경험으로 보았을 때는 아직은 사람들의 광기가 느껴지지는 않습니다. IT 버블 시기에는 닷컴이라는 이름만 들어가면 주식이 10배씩 오르기도 했습니다.
진정한 버블은 주식에 관심이 없던 일반인들도 테마 주식에 돈을 넣기 시작하고 길거리에서 테마 주식에 대한 이야기를 나누는 것을 쉽게 볼 수 있을 때 왔습니다. 요즘 유난히 과거 10년 동안 나스닥에 투자하여 재산을 10억, 40억 모았다는 사람들이 유튜브에 많이 등장하고 있습니다.
TIGER 미국나스닥100은 과거 10년 동안 15배가 상승한 것은 사실입니다. 하지만 내가 직장에서 받는 월급이나 자영업을 통해서 매월 벌어 들이는 소득이 몇 년 후에 끊기게 되는 지에 따라서 몇 년 정도 장기 투자할 수 있는 기간이 정해집니다.
은퇴하기 직전에 나스닥 지수가 -50%가 발생하게 되면 다시 원금을 회복하는데 걸리는 기간이 최소 5년 정도는 걸리게 됩니다. 미국 테크 주식에만 투자하는 것이 수익률이 극대화 되는 것은 누구나 알고 있으나 은퇴 자산이 반토막 나면 밤에 잠을 잘 수 없기 때문에 하락에도 자산 감소를 최소화할 수 있는 포트폴리오를 연구하는 것입니다.
다음에는 ISA 계좌에서 2배 나스닥 레버리지를 혼합하여 장기적으로 적립식 매수를 할 때 수익률과 최대 낙폭을 살펴보도록 하겠습니다.